Dążenie do maksymalizacji dochodu i wzrostu wartości kapitału (całkowitego zwrotu). Fundusz inwestuje głównie w obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym i obligacje rządowe denominowane w euro. Mogą to być inwestycje z całego świata, w tym z rynków wschodzących.

Fundusz promuje cechy środowiskowe i społeczne zgodnie z art. 8 rozporządzenia w sprawie ujawniania informacji na temat zrównoważonego finansowania („SFDR”).

Fundusz stosuje własną metodologię środowiskową, społeczną i zarządzania („ESG”), która łączy wykluczenia, zaangażowanie i zrównoważone inwestycje w celu osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych Funduszu, a także celów zrównoważonych inwestycji, które Fundusz częściowo zamierza realizować.

Charakterystyka środowiskowa lub społeczna Funduszu jest oceniana zarówno ilościowo, jak i jakościowo, za pomocą wskaźników zrównoważonego rozwoju, a także zastrzeżonej metodologii ESG Menedżerów Inwestycyjnych oraz procesu badań i zaangażowania, które zostały szerzej opisane w dedykowanych sekcjach ujawniania informacji na stronie internetowej. W ramach procesu podejmowania decyzji inwestycyjnych metodologia ESG Funduszu wykorzystuje również wiążące kryteria wyboru aktywów bazowych i stosuje określone wykluczenia ESG.

Wreszcie, Fundusz ma minimalną alokację 50% swojego portfela na zrównoważone inwestycje. Fundusz zapewnia, że jego zrównoważone inwestycje nie powodują znaczących szkód dla żadnego środowiskowego lub społecznego zrównoważonego celu inwestycyjnego.

Dowiedz się więcej (wersja angielska)

Wartość tytułów uczestnictwa funduszu oraz generowane przez nie zyski mogą nie tylko rosnąć, ale także spadać, a inwestorzy nie mają gwarancji odzyskania pełnej zainwestowanej kwoty. Wahania kursów walut także mogą mieć wpływ na wyniki. Na inwestycje zagraniczne wpływ mogą mieć wahania kursów walut.

• Fundusz inwestuje głównie w wyższej jakości europejskie dłużne papiery wartościowe emitowane przez dowolnego rodzaju podmioty. Takie papiery wartościowe podlegały w przeszłości wahaniom cen wynikającym zwykle ze zmian stóp procentowych lub zmian na rynku obligacji. W związku z tym wyniki Funduszu mogą wykazywać umiarkowane wahania.
• Fundusz może dokonywać wypłat bieżącego dochodu liczonego w ujęciu brutto. Może to skutkować zwiększeniem dochodu podlegającego wypłacie, ale może również prowadzić do zmniejszenia kapitału
• Inne istotne rodzaje ryzyka to: ryzyko kredytowe, ryzyko walutowe, ryzyko związane z instrumentami pochodnymi i ryzyko płynności.

Szczegółowe omówienie wszelkich czynników ryzyka dotyczącego Funduszu można znaleźć w poświęconej Funduszowi części aktualnego prospektu informacyjnego Franklin Templeton Investment Funds pt. „Analiza ryzyka”.

Inne istotne rodzaje ryzyka to:
Ryzyko kredytowe: ryzyko strat wynikających z niewypłacalności emitenta i jego niezdolności do wypłaty kapitału podstawowego lub odsetek w wymaganym terminie. Ryzyko to jest wyższe, gdy Fundusz inwestuje w instrumenty o ratingu niższym niż inwestycyjny.
Ryzyko walutowe: ryzyko strat wynikających z wahań kursów walut lub regulacji rynku walutowego.
Ryzyko związane z instrumentami pochodnymi: ryzyko strat związane z tym, że niewielka zmiana wartości instrumentu bazowego wywołuje znaczącą zmianę wartości instrumentu pochodnego. Instrumenty pochodne mogą oznaczać podwyższone ryzyko płynności, ryzyko kredytowe i ryzyko kontrahentów.
Ryzyko płynności: ryzyko pojawiające się, gdy sprzedaż składnika aktywów w odpowiednim czasie nie jest możliwa w związku z czynnikami wynikającymi z charakterystyki tego składnika aktywów lub niekorzystnych warunków rynkowych, które mogą mieć wpływ na zdolność Funduszu do obsługi zleceń umorzenia, w szczególności w przypadku wzrostu liczby takich zleceń.